伊文
2016-11-30 17:39:16随着银行卡人群的迅速扩大，各种各样的利用银行卡诈骗行为频繁发生，而时下诈骗分子的手法不断升级换代，包装技巧愈发高明，让人防不胜防。就在日前，，事因竟然是一名客户被不法分子控制并洗脑坚信自己涉嫌重大刑事案件。在这起银行工作人员发现问题主动帮助堵截的事件背后，也折射了一家负责任的银行机构的训练有素，专业和责任并举。
有惊无险!成功为客户化解骗局危机
2016年11月26日下午14点，交通银行深圳罗湖支行在接待香港客户刘女士办理开卡业务时，大堂经理发现该客户神色紧张，遂拿出防骗提示卡提示客户注意开卡安全，并做了任何以公检法、检察院等要求开户的都是骗子的重点提示;刘女士犹豫了片刻，但仍称开卡仅仅是自己本人平时用的。
大堂经理于是再次告知客户务必提高警惕，开卡必须使用本人手机号码。客户刘女士在准备继续填单前拨通了一通电话，大堂经理保持高度警惕并靠近客户尝试获取更多信息，客户一开始害怕被听到遂离开填单台，当大堂经理隐约听到他一定要我这样做的时候，再一次上前劝阻其开卡并请求柜台陈主管至大堂协助，待陈主管上前准备继续向客户进行风险提示的时候，客户已紧张得流下了眼泪，然后在纸上写下了110的字样。陈主管与客户沟通了解情况后，立马报警并安抚刘女士，由于客户称自己处于监控之中情绪非常崩溃，遂安排到刘女士到柜台窗口假装开卡并与之聊天以安抚其情绪。在警察到达之后，刘女士终于阐述了事情的来龙去脉：自11月25日起，有自称公检法的人电话通知她涉嫌重大刑事案件，并给她网址看了有关她的刑事批文。之后要求她到某香港酒店，有不同部门的人与之通话并询问情况长达五个小时。最后对方要求刘女士务必从香港至深圳交行开卡，并买一部三星手机以及深圳电话卡，刘小姐就这样一步步被骗子控制来到深圳找交行办卡，经交行工作人员反复提醒才将三星手机关机并向柜台工作人员写下110的字样。
警方人员在安抚刘女士的情绪后，告知她因为本次案件并没有造成资金损失，深圳警方不会立案，并嘱咐刘女士回到香港后务必到香港警署进行备案。最后，警方人员对我行工作人员认真负责的态度给予了肯定和表扬，刘女士也多次表示了感谢后才离开。
训练有素!
交行已堵截了多起信息诈骗案件
实际上，交行工作人员的警觉专业，训练有素，并不是偶然触发，而是早就植根企业文化的服务内涵里面了。
笔者走访了解到，交通银行深圳地区所有网点大堂设定了一个反诈骗宣传岗、屏幕有一条宣传标语、柜面有一张宣传单、客户叫号单上有一句提醒、取款机上有一个警示画面。
交通银行深圳每一个网点都是一个宣传阵地，每一名交行员工都是反信息诈骗宣传员，我们做好宣传，提升客户信息安全意识，我们通过警银联手保护客户财产安全，使犯罪分子无机可乘，这是我们作为一家国有银行履行的社会责任。该行大堂经理表示，反信息诈骗工作是一项长期性工作，与客户资金安全息息相关，交通银行深圳分行作为一家国有银行对此项工作一直高度重视。实际上，交通银行深圳分行是深圳银行业的反诈骗标杆之一。去年以来，深圳交行在反信息诈骗工作中采取了一系列扎实有效的措施，取得了良好的成效，特别是今年以来成功地堵截了多起信息诈骗案件，为客户挽回了资金损失。
交行相关负责人介绍，深圳交行是全市第一家开通查冻扣平台的银行，也是第一家启动被诈骗资金原路返还机制的银行。此前，深圳某集团发生巨额诈骗案件中，交行迅速实施拦截，启动资金原路返还机制，为客户追回损失，成为深圳银行业典型成功案例。
