ATM转账新规 综合

12月1日，是中国人民银行《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》和《关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》实施的首日，中国农业银行积极履行银行账户管理新规，成功堵截了多起ATM转账电信诈骗。

重庆分行：为客户成功追回5000元的资金损失

12月1日上午10点35分，农行重庆万州凉风支行按照银行账户管理新规成功堵截了一起客户通过自动柜员机(ATM)转账的电信诈骗案件，为客户成功追回5000元的资金损失。这是账户管理新规实施后，重庆市分行第一起被成功堵截的ATM转账电信诈骗。

上午10点20分左右，一位佘姓客户前来凉风支行办理现金汇款业务。大堂经理陈璐引导客户到自助设备区操作，并且询问客户对方是否为客户熟人，提醒客户不要给陌生人汇款。客户坚持回答说是给自己的朋友汇款，通过ATM办理了一笔行内的现金汇款，金额5000元。

几分钟后，客户又自行走到柜台，要求2号柜员谭伟再办理一笔汇款业务，金额同样是5000元,原因是刚才在ATM机上办理的那笔汇款对方没收到，对方要求客户重新再汇一笔款项。今天是央行新规实施第一天，柜员谭伟立即提高警惕，告知客户：央行实施的新规定是ATM机上转账汇款需要24小时才能到账，但同行内的现金汇款，是即时到账的，你是不是给熟人汇款的呢?客户回答说是对方是熟人。大堂经理陈璐也来到柜台告知客户我行汇款的方式和时间，并让客户再次联系核实收款人身份。

过了一会后，客户在一名朋友陪伴下又来到网点，进来便对大堂经理说自己被骗了：这位是我的朋友，之前认识后便加了微信，但是没留存电话号码。昨天我接到诈骗犯的电话，对方便冒充我这位朋友，要求我给他汇款。而且诈骗犯的声音跟我这位朋友的声音十分相像，让我误以为诈骗犯就是我朋友，才汇款给他，刚才听你们一说，就觉得不太对劲，就马上赶到朋友上班的地方问他，这才知道电话不是他打的，是我被骗了，希望你们帮我把钱追回来。

面对心急如焚的客户，大堂经理陈璐一边安抚客户情绪，一边引导客户到柜台查询，经查询，客户刚才汇的5000元还在汇款账号内，并没有被支取。而就在查询过程中，诈骗分子再次打电话给客户，说还没收到账。此时大堂经理建议客户装作仍然被骗，正在汇款，通过电话和诈骗分子周旋，同时柜员谭伟和主管冯华刚立即采取应急措施，通过查询错输银行卡密码，锁定银行卡，并迅速向公安机关报案。派出所对该诈骗嫌疑账户进行了紧急临时冻洁，并表示只要钱没被支取，就可以在短时间内把钱追回来。该客户对银行的帮助表示非常感动。

湖北分行：10分钟为客户办理了转账撤销业务

农行湖北分行积极落实银行账户管理新规，转账新规实行首日，即帮助客户成功取回ATM转账电信被骗资金，获得客户的高度赞誉。

12月1日下午4时许，鄂州康城支行正在繁忙营业中，一位年轻女客户慌慌张张地进入营业大厅，称其卡上的钱不见了，不知道是怎么了?当班大堂经理见其神色异常，便向其仔细询问情况。

大堂经理帮其查询账务后，询问她今天是否办理了转账业务，客户才恍然想起今天因接到一个陌生人的电话，经过与对方的几番交谈，客户便按其要求在自助柜员机上办理了业务，但当时并未意识到是向他人转账，直到下午才发现其卡上可用余额仅剩几元，因此着急不已，急忙到银行来寻求帮助。

大堂经理一边安慰客户，一边向客户解释新规：不用太过担心，在实施银行账户新规后，凡是通过ATM机对非同名账户转账均为24小时后到账。目前距离转账时间虽已过去10多个小时，但账户余额没有变化，转账交易仍然可以撤销的。随即，大堂经理迅速在网点查询机上为客户办理了转账撤销业务，整个事件处理时间不到10分钟，成功保障客户资金安全无虞。